Aandelenvergoeding & RSU-vestingtracker

Veelgestelde vragen

Waarom bedraagt de cliff precies 25% van een standaard toekenning van 4 jaar?

Dat is geen toeval maar het gevolg van de wiskundige structuur. Een standaardtoekenning vest in gelijke periodes over de volledige looptijd; de eerste 12 maanden van een toekenning van 48 maanden is precies een kwart van de tijdlijn, dus de cliff, het pro-rata aandeel van de toekenning dat die periode vertegenwoordigt, bedraagt 25 procent van de totale toekenning. Na de cliff vest de resterende 75 procent in gelijkmatig gespreide maandelijkse of kwartaalse tranches over de resterende drie jaar, wat verklaart waarom toekenningen van 4 jaar met een cliff van 1 jaar over het geheel genomen in een rechte lijn vesten, ondanks de eenmalige cliffbetaling.

Volgt deze tracker ook aandelenopties?

Nee, uitsluitend RSUs, en dat is een bewuste keuze. Aandelenopties, en in het bijzonder incentive stock options (ISOs), kennen een wezenlijk andere en complexere belastingbehandeling: uitoefenprijs, het bargain-element-verschil en mogelijke blootstelling aan de alternative minimum tax (AMT), waarbij een verkeerde aanname u daadwerkelijk geld kan kosten. Die berekening verdient een eigen zorgvuldige, afzonderlijke implementatie in plaats van een snelle toevoeging hier.

Hoe nauwkeurig is de schatting van de belastinginhoud?

Het is een plan voor hoeveel in te houden, geen loonstrook. Wanneer RSUs vesten, beschouwt de IRS dat als gewoon inkomen en past het standaard federale tarief voor aanvullend loon van 22% toe, tenzij u meer dan $1 miljoen aan loon heeft verdiend in het kalenderjaar, waarna het federale inhoudingstarief naar 37% stijgt, plus de bronheffing van uw staat en FICA. Dit hulpmiddel gebruikt één gecombineerd tarief dat u zelf instelt, in plaats van de volledige inhoudingsschema's van elke staat, omdat dat veel meer gegevens zou vereisen dan deze tool beoogt te verwerken. Veel mensen ontdekken dat hun werkelijke marginale belastingtarief op RSU-inkomen hoger uitvalt dan de standaard 22%-inhouding, dus behandel ingehouden belasting en de daadwerkelijke aanslag als twee afzonderlijke getallen die de moeite waard zijn om te vergelijken.

Waarom vraagt dit hulpmiddel de aandelenkoers handmatig in te voeren in plaats van die live op te halen?

Omdat een realtime marktdatafeed een licentie vereist die dit gratis hulpmiddel niet heeft, dezelfde reden waarom elke calculator op deze site werkt met getallen die u zelf invoert in plaats van een live feed. Werk de koers bij wanneer die wezenlijk verandert; het vestingschema zelf blijft geldig ongeacht de koers.

Wat als mijn bedrijf een ander vestingschema gebruikt dan de standaard cliff-dan-gelijke structuur?

Dit hulpmiddel modelleert de meest voorkomende structuur: een enkele cliff gevolgd door gelijke maandelijkse of kwartaalse vesting voor de rest van de looptijd, wat de grote meerderheid van RSU-toekenningen bij beursgenoteerde en laat-fase private bedrijven omvat. Een kleiner aantal bedrijven gebruikt achterwaarts gewogen, voorwaarts gewogen of aangepaste schema's; als uw schema hier niet op aansluit, zullen de totalen hier niet nauwkeurig zijn voor die specifieke toekenning, dus raadpleeg uw toekenningsdocumentatie voor het exacte schema.

Kan ik toekenningen van meer dan één werkgever bijhouden?

Ja, elke toekenning is een eigen invoer met eigen naam, datums en aandelenaantal, zodat toekenningen van een huidige en een vorige baan, of van een werkgeverswissel, naast elkaar staan zonder speciale behandeling.

Zijn mijn vermogensgegevens privé?

Ja. Elke toekenning die u invoert wordt uitsluitend opgeslagen in de IndexedDB van deze browser, op uw apparaat, en nooit ergens geüpload. Er is geen account, geen synchronisatie tussen apparaten en nog geen exportfunctie, dus het wissen van uw browsergegevens of overstappen naar een ander apparaat verwijdert alles wat u hier heeft ingevoerd.