Calculator de marjă și levier

Ce este marja

Marja este depozitul de bună-credință pe care un broker îl blochează cât timp o poziție cu levier este deschisă. Nu este un comision și nu reprezintă cel mai mult pe care îl puteți pierde. Levierul este ceea ce permite unui depozit mic să controleze o poziție mult mai mare: la 1:30, $1 de marjă susține $30 de expunere. Marja necesară este acea expunere împărțită la levier, iar brokerul o eliberează în momentul în care închideți tranzacția. Cifra pe care majoritatea traderilor o caută este cât din cont blochează o poziție și câtă expunere cumpără asta, iar acesta este exact ceea ce returnează calculatorul pe baza instrumentului, mărimii lotului și levierului pe care le introduceți.

Formula

nominal = mărimea contractului × loturi × preț
marjă necesară = nominal ÷ levier
levier efectiv = nominal ÷ capitalul contului

Valoarea nominală este valoarea nominală completă a ceea ce controlați. Un lot standard EUR/USD la 1,09 înseamnă 100.000 × 1,09 = $109,000 expunere. La un levier de 1:30, brokerul vă cere să depuneți 109.000 ÷ 30 ≈ $3,633 ca marjă și v-o returnează atunci când închideți poziția. Valoarea nominală este exprimată în moneda de cotare; convertim marja în moneda contului dvs. folosind cursurile de referință zilnice ale BCE, astfel încât să apară în unitățile în care vă finanțați efectiv contul.

Levierul efectiv este cifra care contează. Dacă depuneți acea marjă de $3,633 dintr-un cont de $10,000, levierul efectiv este 109.000 ÷ 10.000 ≈ 11x, chiar dacă contul este plafonat la 30x. O poziție cu levier de 11x pierde 11% din capitalul dvs. pentru fiecare 1% cu care prețul se mișcă împotriva dvs. Levierul afișat stabilește un plafon; cifra efectivă este ceea ce riscați cu adevărat, iar în interiorul acelui plafon este în întregime alegerea dvs.

Aceeași matematică pentru forex, cripto, CFD-uri și futures

Marja necesară funcționează la fel pe orice piață cu levier; se schimbă doar mărimea contractului și plafonul de levier. Un lot forex standard înseamnă 100.000 de unități din moneda de bază, deci marja se scalează odată cu prețul perechii. Valoarea nominală a unei poziții cripto este pur și simplu cantitate înmulțită cu preț, iar levierul de pe burse este mult mai mare decât pe forexul reglementat, motiv pentru care lichidările apar rapid, așa că verificați nivelul cu calculatorul prețului de lichidare. CFD-urile pe acțiuni și indici folosesc mărimea contractului stabilită de broker și adesea afișează un procent fix de marjă (5% înseamnă 1:20) în loc de o cifră rotundă de levier. Mărfurile și contractele futures depun o marjă inițială stabilită de bursă per contract, în loc de o simplă împărțire. Selectați instrumentul aici, iar mărimea contractului va fi precompletată; editați-o pentru a se potrivi cu programul propriului dvs. broker.

Cum îl folosiți ca să rămâneți solvabil

Marja este punctul în care levierul încetează să mai fie abstract. Cu cât levierul efectiv este mai mic, cu atât poziția are mai mult spațiu să se miște împotriva dvs. înainte ca un apel în marjă să o închidă forțat. Traderii care dau faliment o fac rareori pentru că analiza lor a fost greșită o singură dată; o fac pentru că levierul efectiv era atât de ridicat încât zgomotul obișnuit al pieței a declanșat lichidarea înainte ca teza să aibă timp să se confirme. Dimensionați tranzacția cu calculatorul de dimensiune a poziției, verificați calculul pip-ului cu calculatorul valorii pip-ului, și folosiți această pagină pentru a verifica dacă levierul efectiv rezultat vă lasă o marjă de siguranță suficientă pentru a supraviețui.

Limitele oneste

Aritmetica este exactă, dar programul de marjă al brokerului dvs. are ultimul cuvânt. Brokerii retail reglementați plafonează levierul (de obicei 1:30 la perechile forex majore, mai puțin la cele volatile), în timp ce platformele offshore și cele de cripto merg mult mai sus. Mulți folosesc marjă pe niveluri, unde pozițiile mai mari necesită un procent de marjă mai ridicat, astfel încât o tranzacție mare poate bloca proporțional mai mult decât sugerează o simplă împărțire. Marja necesară nu este nici același lucru cu marja de menținere, nivelul mai jos sub care capitalul dvs. nu trebuie să coboare pentru a evita lichidarea, iar unii brokeri majorează marja peste noapte sau în weekend. Considerați cifra de aici drept baza pe care brokerul dvs. o construiește mai departe, și tratați levierul efectiv, nu plafonul afișat, ca fiind riscul dvs. real.