Калькулятор маржі та кредитного плеча

Що таке маржа

Маржа — це добросовісний депозит, який брокер блокує, поки позиція з кредитним плечем відкрита. Це не комісія і не максимальна сума, яку ви можете втратити. Кредитне плече дозволяє невеликому депозиту контролювати значно більшу позицію: при плечі 1:30 $1 маржі забезпечує $30 експозиції. Необхідна маржа — це та експозиція, поділена на плече, і брокер вивільняє її одразу після закриття угоди. Показник, який цікавить більшість трейдерів, — це скільки капіталу рахунку блокує позиція і скільки експозиції це купує, саме це й повертає калькулятор на основі введених вами інструменту, розміру лота та плеча.

Формула

номінал = розмір контракту × лоти × ціна
необхідна маржа = номінал ÷ плече
ефективне плече = номінал ÷ капітал рахунку

Номінал — це повна вартість того, що ви контролюєте. Один стандартний лот EUR/USD за 1,09 — це 100 000 × 1,09 = $109,000 експозиції. При плечі 1:30 брокер вимагає внести 109 000 ÷ 30 ≈ $3,633 як маржу і повертає її після закриття угоди. Номінал виражений у валюті котирування; ми конвертуємо маржу у валюту вашого рахунку за щоденними довідковими курсами ЄЦБ, щоб вона відображалась в одиницях, у яких ви фактично поповнюєте рахунок.

Ефективне плече — це число, яке має значення. Внесіть ці $3,633 маржі з рахунку в $10,000, і ваше ефективне плече становитиме 109 000 ÷ 10 000 ≈ 11x, навіть якщо рахунок обмежений плечем 30x. Позиція з плечем 11x втрачає 11% вашого капіталу на кожен 1% руху ціни проти вас. Заявлене плече встановлює стелю; ефективна цифра — це те, чим ви насправді ризикуєте, і в межах цієї стелі це повністю ваш вибір.

Та сама математика на форексі, у криптовалюті, CFD та ф'ючерсах

Необхідна маржа розраховується однаково на будь-якому ринку з кредитним плечем; змінюються лише розмір контракту та ліміт плеча. Стандартний форекс-лот — це 100 000 одиниць базової валюти, тож маржа масштабується разом із ціною пари. Номінал криптопозиції — це просто кількість, помножена на ціну, а плече на криптобіржах значно вище, ніж на регульованому форексі, тому ліквідації настають швидко, перевірте рівень у калькуляторі ціни ліквідації. CFD на акції та індекси використовують розмір контракту, встановлений брокером, і часто котирують фіксований відсоток маржі (5% це 1:20), а не круглу цифру плеча. Товари та ф'ючерси вимагають початкову маржу за контрактом, встановлену біржею, замість простого ділення. Оберіть інструмент тут, і розмір контракту буде підставлено автоматично; відредагуйте його відповідно до розкладу вашого брокера.

Як зберегти платоспроможність

Маржа — це момент, коли плече перестає бути абстракцією. Що нижче ваше ефективне плече, то більше простору має позиція для руху проти вас, перш ніж маржин-кол примусово її закриє. Трейдери рідко зазнають краху через одну помилку в аналізі; частіше причина в тому, що ефективне плече було настільки високим, що звичайний ринковий шум спровокував ліквідацію ще до того, як теза встигла реалізуватися. Розрахуйте розмір угоди за допомогою калькулятора розміру позиції, перевірте вартість пункту за допомогою калькулятора вартості пункту і скористайтеся цією сторінкою, щоб переконатися, що отримане ефективне плече залишає прийнятний запас міцності.

Чесні обмеження

Арифметика точна, але останнє слово залишається за розкладом маржі вашого брокера. Регульовані роздрібні брокери обмежують плече (зазвичай 1:30 для основних форекс-пар, менше для волатильних), тоді як офшорні та криптомайданчики йдуть значно вище. Багато хто використовує багаторівневу маржу, коли більші позиції вимагають вищого відсотка маржі, тож велика угода може блокувати пропорційно більше, ніж підказує просте ділення. Необхідна маржа також не те саме, що маржа підтримки — нижчий рівень, вище якого повинен залишатися ваш капітал, щоб уникнути ліквідації, і деякі брокери підвищують маржу на ніч або на вихідні. Сприймайте цю цифру як базу, на якій будує ваш брокер, і орієнтуйтеся на ефективне плече, а не на заявлений ліміт, як на ваш реальний ризик.